太平财险泸州中支四个“强化”

来源：原创编辑：lzbxw 时间：2024-11-27 09:53

提升资金监测工作质效

为积极响应人民银行关于加强反洗钱资金监测工作的号召，切实提升反洗钱履职能力和工作水平，太平财险泸州中支结合工作实际，从强化责任分解、模型监测、教育培训、宣传四个方面着力提升资金监测工作质效。
强化监测责任分解落实。将反洗钱资金监测工作职责横向分解到各部门、纵向分解到各层级员工，并由机构主要负责人亲部署、亲监督、亲考核，形成以机构总为核心、反洗钱工作管理部门为抓手、各级岗位人员为主线的网格化反洗钱工作机制，为资金监测工作提供组织保障。
强化模型监测分析运用。综合地域、客户类型、产品条线、渠道来源、异常交易特征等因素，建立客户洗钱风险评分模型和可疑交易监测模型，对不同风险等级的客户进行分类管控，并定期根据实际状况对模型进行调整优化、动态更新，提高模型有效数据质量，为资金监测工作提供技术保障。
强化教育培训分层引导。每季度组织不同层级员工开展反洗钱培训，提高员工对可疑交易、大额交易的敏感度。提高员工对新领域、新业态和新渠道的洗钱犯罪手段的认识，提高员工对地下钱庄、跨境洗钱等高发多发犯罪行为以及虚拟货币、数字人民币等新型洗钱行为的了解，为资金监测工作提供人才保障。
强化督查考核分季兑现。由机构主要负责人定期组织开展检查和抽查，建立信访举报机制，加强对重点岗位和重点人员的监督管理，并对反洗钱制度执行情况按季度考核兑现，为资金监测工作提供考核保障。

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