一次面谈，签定百万大单

来源：原创编辑：lzbxw 时间：2022-12-29 16:12

——记泸州中支开局战销售典范人物吴华萍

新华保险泸州中支许强

吴华萍于2018年2月加入新华人寿保险股份有限公司泸州中心支公司，入司前为私营小企业主，在自己的生意和家庭之间打转，是现实中的女强人；与保险结缘加入公司之后，吴华萍当月实现转正，随着专业知识与技能的不断提升，她逐步走上组织发展和绩优之路，现任泸州本部高级业务经理。
一、惠金享产品认知
  在吴华萍眼中，惠金享年金保险不同于传统年金保险，它“短缴快领”，搭配金利优享（万能型）账户，可以实现资金快速积累。惠金享年金保险的产品特色与功能深深吸引了她，这款产品简单易讲，非常契合客户的“短平快”需求，在2022年开局战中吴华萍销售惠金享达保费20万。
  二、思维升级，锁定高客
  参加2022年11月9日分公司2023开局战视频启动会后，吴华萍得知惠金享产品即将迎来回归的消息，内心雀跃不已。分公司《年金销售直指》专题报告中“生命周期”与“经济周期”两个新颖概念及年金险销售逻辑，刷新了她对惠金享产品的认知，是一次思维的升级——当两个周期重叠，年金险+万能账户的组合，具有锁定利率，守住家庭财富，平稳度过经济周期，指定受益人等优势，非常契合中高端客户的需求。
  因此，在启动会后，吴华萍立即梳理了手中的客户名单，锁定高客，利用惠金享产品做客户的“守富”者。
  三、一次面谈，签单百万
  客户名单中的L女士是房地产企业主，常年工作生活在新疆，平日偶有联系。吴华萍也曾在微信上推荐过保险的资讯给她，时值新疆疫情严重，客户暂时回到了四川南部。在11月15号中支开局战启动会后，吴华萍立即预约客户进行拜访，考虑到L女士是高净值客户，吴华萍主动求助中支总监向婕陪同拜访客户。
  11月22日，二人驱车400余公里前往南部拜访客户。在与客户见面交流中，得知客户很早就开始买保险产品，已具备比较好的保险理念；随着交谈深入，吴华萍为客户介绍了年金保险的功能与意义以及“惠金双享”产品组合。客户当即提出是否可以将这笔钱给自己的孙子？针对客户的疑问，吴华萍指出保单指定受益人、保险金信托在满足合同约定的给付条件下可以实现诉求。而且保险金信托相较于信托公司以及银行信托产品等，准入门槛较低，最终促成客户签单惠金享一百万元。
  四、放大格局，大展宏“兔”
  在签下新华保险泸州中支首张百万大单后，吴华萍分享道：“一定要乘势而为，年金险销售氛围很重要。接下来要办好个人活动，并且要放大格局，敢于讲大保单，借力使力不费力。”
这次签下百万大单，成功点燃了吴华萍和泸州中支营销将士的激情，掀起销售惠金享的热潮。接下来吴华萍将乘势追击，为2023年的开局战交上一份满意的答卷。

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