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学法用法护小家,防非处非靠大家
来源:原创
编辑:lzbxw
时间:2021-06-26 17:28
——2021年防范非法集资宣传(第一期)
一、非法集资的定义和基本特征
非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
非法集资行为需同时具备
三要件
:一是“未经中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、外汇管理局依法许可或者违反国家金融管理规定”,即
非法性;
二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即
利诱性,
正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益;三是“向社会公众吸收资金”,即
社会性
。
二、非法集资人的法律责任
非法集资在《刑法》中涉及的主要是
非法吸收公众存款罪
和
集资诈骗罪
。
《刑法》规定,
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款
,扰乱金融秩序的,
处三年以下有期徒刑或者拘役
,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,
处三年以上十年以下有期徒刑
,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情形的,
处十年以上有期徒刑,
并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他责任人员,依照前款的规定处罚。
《刑法》192条规定,以非法占有为目的,
使用诈骗方法非法集资,
数额较大的,
处三年以上七年以下有期徒刑,
并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,
处七年以上有期徒刑或者无期徒刑
,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
《条例》规定:对非法集资人
,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的,还可以根据情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的,依法追究刑事责任。
对非法集资协助人
,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
三、非法集资主要表现形式
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,主要为以下几种形式:
1. 设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;
2. 以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;
3. 在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;
4. 违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;
5. 其他涉嫌非法集资的行为。
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