富德生命人寿泸州中支组织开展加强客户

来源：原创编辑：lzbxw 时间：2023-11-16 16:13

尽职调查工作专题培训

履行客户身份识别和客户尽职调查工作是金融机构的法定义务，为了做好提升员工对洗钱风险的识别能力及业务水平，2023年11月13日上午，富德生命人寿泸州中支在中支职场组织内外勤员工开展了反洗钱风险提示专题培训。
本次培训由富德生命人寿营运部合规岗何艳春主讲。首先，她向大家讲解了客户身份识别和客户尽职调查工作的重要性，并对识别内容和调查事项作了再次强调。接着，她向大家介绍了一起客户在在我司投保多张保单，保单的投保人、被保险人关系异常，且投保人对被保险人均无可保利益的案例，指出该案例违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》相关条款，同时对相关条款进行了详细阐述。最后要求大家在与客户订立人寿保险合同和具有投资性质的保险合同时，一定要遵循“了解你的客户”原则，认真开展客户尽职调查，确认投保人和被保险人之间的关系，以及被保险人和受益人之间的关系，留存相关资料，同时也要了解客户的交易目的和资金来源等信息，避免洗钱风险。
本次培训让大家对客户身份识别和尽职调查工作重要性有了更深刻的认识，进一步了解了客户尽职调查工作中的注意事项，提高了洗钱风险防控意识，为切实提升富德生命人寿泸州中支反洗钱工作的水平奠定了坚实的基础。

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